Einsatz für gleiche Startbedingungen für alle globalen Anleger
Die „Investors’ Bill of Rights“ ist dieVision von Operation HOPE, Finanzinstituten, Vermögensverwaltern und ihren vertrauenswürdigen Beratern einen klaren Weg aufzuzeigen, um Bildungsangebote zu finanziellem Wohlbefinden und Transparenz in ihre Angebote für Kleinanleger und die nächste Generation von Investoren zu integrieren.
Wohlstand für alle zugänglich machen
Bildung, Fairness und gleichberechtigter Zugang für alle Marktteilnehmer sind ein Hauptaugenmerk vonOperation HOPE. Die wilden Schwankungen einiger weniger Aktien auf dem Aktienmarkt zeigen, dass jetzt Reformen nötig sind, um den einzelnen Anleger zu schützen – insbesondere diejenigen, die neu in der Aktienanlage sind.
Für die meisten Erstanleger ist fast alles neu: die Terminologie, die Produkte, die Märkte, der Prozess des Kaufs und Verkaufs von Vermögenswerten und die Verkehrsregeln des Marktes. Wir hoffen, dieses Thema zu entmystifizieren, indem wir sicherstellen, dass sich alle Akteure an eine einheitliche Bill of Rights für Investoren halten.
Wir fordern sowohl die Finanzdienstleistungsbranche als auch die Regulierungsbehörden auf, Reformen anzunehmen, damit der Aktienmarkt ein sicherer und verlässlicher Markt für die Kapital- und Vermögensbildung bleibt, der für alle zugänglich ist.
Was sind die Hauptgrundsätze der Bill of Rights für Investoren?
- Finanzinstitute müssenumfassende Programme zur Anlegerbildung und Investitions-Coachingkostenlos für den Verbraucher anbieten.
- Einzelinvestoren müssen sich durch das Bestehen einerBasiswissensprüfung qualifizieren– vergleichbar mit einem Führerschein für Anleger –, um sich als „akkreditierte“ Investoren zu qualifizieren, indem sie ein Verständnis für die Risiken und Regeln des Investierens nachweisen.
- Finanzinstitute müssenRessourcen zu Finanzwissen und Grundlagen des Investierens für alle einzelnen Kontoinhaber durch akkreditierte Drittanbieter für Investment-Coaching/Seminare bereitstellenund zwar über ihre Kommunikationskanäle. Zu den Bestimmungen gehört eine „Pause“, während sich eine Person im Transaktionsmodus befindet – durch das Einbetten einer von einem Drittanbieter entwickelten und betreuten Sicherheits-Checkliste vor dem Abschluss eines Handels, die von der genutzten Plattform bezahlt wird.
- Finanzinstitute müssen für mehr Transparenz sorgen,indem sie von allen Parteien, die in irgendeiner Funktion am Handelsprozess beteiligt sind, verlangen, jegliche Investitionen oder Interessen offenzulegen.
- Die tatsächlichen Kosten von Transaktionen müssen offengelegt werden, wodurch die Praxis der Bezahlung für Auftragsflüsse (Payment for Order Flow) beendet wird, um Einzelpersonen sowie Institutionen einen gleichberechtigten Zugang zu den Märkten zu garantieren.
- Finanzinstitute müssenein Belohnungssystem für Verbraucher entwickeln, die ihr Finanzwissen und ihre Wissensbasis über die Grundlagen des Investierens erweitern,einschließlich vergünstigter Kosten und anderer monetärer Anreize.
- Investment-Teilnehmer müssen sowohl kurz- als auch langfristige Bestände und/oder Interessenpositionen klar und vollständig offenlegen,die von professionellen Anlegern von Dritt-Kapitalverwaltern und deren Mitarbeitern eingenommen werden.
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AlleVorstandsmeetings mit Großaktionären müssen zeitnah öffentlich offengelegt werden.
- Die öffentliche Berichterstattung über die Nutzung von Finanzwissen und Anlegerbildung durch die Kunden muss auf den Unternehmenswebsites hervorgehoben werden,als Teil ihrer vierteljährlichen Berichterstattung sowie in Bundes- und Regulierungsberichten.
- Anlegerbildung muss ein Kernelement im Geschäftsmodell eines Finanzinstituts sein,damit sie in die Bewertung eines Unternehmens durch den Markt einfließen kann.
